Jean Dupont - Vue 360°

Informations Générales

Sexe

Homme

Âge

42 ans

Situation familiale

Marié(e)

Enfants à charge

2

Profession

Cadre commercial

Statut professionnel

Salarié(e)

Revenus nets annuels

85 000 €

Revenus du foyer

110 000 €

TMI

30%

Patrimoine global estimé

420 000 €

Endettement

28%

Profil de Risque & Capacité d'Investissement

Équilibré
68/100
Objectifs & Problématiques
Profil d'investissement et priorités du client.

Objectifs patrimoniaux

Retraite
Transmission
Fiscalité

Problématiques

Trop d’impôt
Manque de liquidités

Priorités

  • 1. Fiscalité
  • 2. Transmission
  • 3. Retraite

Horizon d'investissement

Long terme

Tolérance au risque

Moyenne

Niveau de connaissance

Intermédiaire

Sensibilité ESG

Oui
Patrimoine Détaillé
Répartition des actifs et passifs du client.

Immobilier

TypeValeurEmprunt Restant
Résidence principale280 000 €95 000 €
Locatif120 000 €40 000 €

Actifs Financiers

TypeValeur
Assurance-Vie70 000 €
PER25 000 €

Trésorerie

15 000 €

Comptes liquides et épargne disponible.

Endettement

135 000 €

Total des crédits en cours.

Historique & Suivi
Journal des interactions et des documents.

Simulation retraite présentée

21/09/2025 - Rendez-vous

Solution B soumise

22/09/2025 - Proposition

Bilan fiscal importé.pdf

10/10/2025 - Document

Mandat signé

11/10/2025 - Signature

Pistes d'action
Besoins identifiés et actions suggérées.