Pierre Bernard - Vue 360°

Informations Générales

Sexe

Homme

Âge

68 ans

Situation familiale

Veuf(ve)

Enfants à charge

N/A

Profession

Retraité

Statut professionnel

Retraité(e)

Revenus nets annuels

40 000 €

Revenus du foyer

40 000 €

TMI

11%

Patrimoine global estimé

1 200 000 €

Endettement

N/A

Profil de Risque & Capacité d'Investissement

Équilibré

68/100

Objectifs & Problématiques

Profil d'investissement et priorités du client.

Objectifs patrimoniaux

Transmission

Patrimoine

Revenu complémentaire

Problématiques

Gestion du patrimoine existant

Priorités

1. Transmission

Horizon d'investissement

Court terme

Tolérance au risque

Faible

Niveau de connaissance

Avancé

Sensibilité ESG

Non

Patrimoine Détaillé

Répartition des actifs et passifs du client.

Immobilier

Type	Valeur	Emprunt Restant
Résidence principale	700 000 €	0 €
Résidence secondaire	300 000 €	0 €

Actifs Financiers

Type	Valeur
Assurance-Vie	200 000 €

Trésorerie

50 000 €

Comptes liquides et épargne disponible.

Endettement

0 €

Total des crédits en cours.

Historique & Suivi

Journal des interactions et des documents.

Pistes d'action

Besoins identifiés et actions suggérées.

Optimiser la fiscalité

Le TMI de 30% ouvre des opportunités de défiscalisation via PER ou FIP/FCPI.

Préparer la transmission

Aucun contrat d'assurance-vie ou de capitalisation identifié pour préparer la succession.

Diversifier le patrimoine

Le patrimoine est majoritairement immobilier. Un rééquilibrage vers des actifs financiers est conseillé.