Luc Moreau - Vue 360°

Informations Générales

Sexe

Homme

Âge

25 ans

Situation familiale

Célibataire

Enfants à charge

N/A

Profession

Ingénieur logiciel

Statut professionnel

Salarié(e)

Revenus nets annuels

45 000 €

Revenus du foyer

45 000 €

TMI

11%

Patrimoine global estimé

5 000 €

Endettement

N/A

Profil de Risque & Capacité d'Investissement

Équilibré

68/100

Objectifs & Problématiques

Profil d'investissement et priorités du client.

Objectifs patrimoniaux

Épargne

Long terme

Sécurité

Bourse

Problématiques

Début de carrière

Constitution d'épargne

Priorités

1. Épargne
2. Long terme

Horizon d'investissement

Long terme

Tolérance au risque

Forte

Niveau de connaissance

Débutant

Sensibilité ESG

Oui

Patrimoine Détaillé

Répartition des actifs et passifs du client.

Immobilier

Type	Valeur	Emprunt Restant

Actifs Financiers

Type	Valeur

Trésorerie

5 000 €

Comptes liquides et épargne disponible.

Endettement

0 €

Total des crédits en cours.

Historique & Suivi

Journal des interactions et des documents.

Pistes d'action

Besoins identifiés et actions suggérées.

Optimiser la fiscalité

Le TMI de 30% ouvre des opportunités de défiscalisation via PER ou FIP/FCPI.

Préparer la transmission

Aucun contrat d'assurance-vie ou de capitalisation identifié pour préparer la succession.

Diversifier le patrimoine

Le patrimoine est majoritairement immobilier. Un rééquilibrage vers des actifs financiers est conseillé.